再陪你享受臺股財富成長 0050迎接新時代調降費用率
元大臺灣50ETF(0050)爲臺灣首檔國民ETF,ETF規模約4,500億元爲最大境內基金,農曆春節前已公告,依規模成長調降經理費率與保管費率,除迴應主管機關與投資民衆期待之外,也寄望降低費用率提升國民自主理財,更期待吸引國內外資金買進且長期持有,再一起享受臺股帶來的財富成長。
0050這次調降經理費率最低至0.05%、保管費最低至0.025%,爲追蹤臺灣50指數經理費、保管費最低的ETF。0050成立以來忠實反映臺股企業獲利成長,截至2024年年底累積含息報酬爲957%,換算年化報酬率11.8%,約6.2年就能爲投入本金翻倍,長期獲民衆青睞。
0050降低費用率有利普惠金融,更能吸引資金涌進。0050調降經理費率除先降至0.15%,並針對規模超過1,000億至5,000億部分,再降至0.10%,未來規模成長至5,000億至1兆、1兆元以上還會調降,更有利長期投資放大複利效果。
0050降低費用率後,長期存股更有利。巴菲特曾說:「人生就像雪球,重要的是要找到溼的雪和一道長長的山坡,自己必須是那團溼雪,最好邊走邊加上更多的雪。」這句話同樣詮釋投資成功的核心,就是選好標的、持續投入。
0050也肩負引領市場成長與均衡發展的重要責任,臺股ETF受益人數至2024年底達1,061萬人,高股息ETF佔72%,市值型ETF佔比約28%;但市值型ETF扣款金額在去(2024)年12月超越高股息ETF。在ETF市場持續壯大後,市值型ETF進行優化費用率爲國際趨勢,吸引資金迴流臺股利基,0050降費用率具指標性意義。
法人提供數據,近20年臺灣的通膨率約爲每年2.1%,定存利率、儲蓄險利率約2%-4%,而最簡單投資0050年化報酬率是11%。簡單買進就能參與臺股成長,不再擔心沒有投資輸在起跑點。建議距離退休時間長達30至40年的年輕小資族,或是爲孩子建立長期投資規劃的父母,可優先考慮市值型ETF追求資本利得潛力。
※免責聲明:本文僅爲個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。